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金华警方捣毁两个电信诈骗窝点 初查其作案160余起

提示: 抓获犯罪嫌疑人6名,涉案金额30余万元。网商一定要注意:假汇款骗回扣案仍在发生......

金华新闻网12月6日消息 金华日报记者 张黎明 通讯员 叶伟强 陈红

永康网商陈先生遇到怪事,明明收到了银行发来的汇款提醒短信,可等他把“客户”要求的回扣打过去后,却发现自己账户里其实没收到货款。这种利用银行“冲正规则”实施诈骗的案例,金华日报11月23日曾详细报道过。然而,近期同类案件仍在全国高发。

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今天上午,市公安局合成作战室民警陈红从山西省吕梁市来电说,金华、永康赴山西抓捕组民警在山西捣毁两个这种类型的电信网络诈骗窝点,

抓获犯罪嫌疑人6名,初步查明该团伙作案160余起,涉案金额30余万元。

今年8月中旬,在淘宝上做批发生意的永康人陈先生接到一单生意。有人联系他说要批发一批数量不菲的饰品,并提出回扣的要求。陈先生明白这个潜规则,没有起疑。谈妥价格后,对方很爽快地汇来了货款。接着,陈先生绑定银行卡的手机就收到一条银行转账提醒短信,内容显示对方已向其银行卡里发了一笔汇款。陈先生以为货款已经到位,也没多想,就把之前约定好的2980元回扣汇了过去。不料,过后他却发现,这笔货款根本没到账。陈先生再想联系那位“新客户”,对方已联系不上。

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“其实,目前这160多起案件中,金华范围内的只有永康这一起。我们从永康这起案件入手,发现杭州有10多余起,全国范围内更是数不胜数。”陈红说,受害人都是做批发生意的商家,犯罪嫌疑人冒充公司采购人员,通过网络联系商家,以高于市场价采购物品,同时索要回扣。我市警方下决心进行跨省打击。

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金华市公安局合成作战室会同永康市公安局联合办案,很快锁定了这伙嫌疑人在山西省吕梁市。6名抓捕组民警赶赴当地,

经过10多天的前期研判,决定展开收网行动。12月5日上午11时,在山西省吕梁市公安局刑侦部门的配合下,抓捕组民警在山西省吕梁市文水县和贯家堡两地统一收网,截到当天下午5时,成功捣毁电信诈骗窝点两个,抓获由犯罪嫌疑人张某、张某某、吴某凯、郝某志、武某然等6人为首的电信网络诈骗团伙。

据犯罪嫌疑人供述,自2015年以来由犯罪嫌疑人张某、张某某兄弟俩招募其他成员组成窝点,以淘宝商家为对象,利用银行“冲正”规则,冒用虚假转账信息的手段实施诈骗。经初查,该诈骗团伙作案100余起,涉案金额近30余万元。目前,6名犯罪嫌疑人已被刑事拘留。

陈红说,此案的成功告破,得益于市公安局“警企合作、跨行合成”的创新工作模式,是打击电信网络诈骗违法犯罪行动中的又一起合成作战成功案例。

什么是“冲正规则”

警方解释,这条短信实际上是该银行的网银或APP自动发送的一则通知,举个例子,在手动输入姓名、手机号码、卡号及金额后,该银行的系统会自动编辑一条短信发送到该手机号码上:用户xxx于x月x日x时x分,向您尾号为xxxx的账户发起金额为xxxx元的转账,请注意查收是否入账。该通知不代表您已收到汇款款项,请查询银行账户余额。

收到短信的人,看到的并不是完整的卡号,通常是卡号前后几位,中间则以“*”号代替,但收到短信的人就以为这是自己的银行卡,放松警惕,以为汇款已到账,不去查询银行余额。

其实,正如短信内容注明的一样,这条短信只是根据填入的信息自动发送的一则通知,而非到款信息。

最终系统转账时,将仔细核对收款人的姓名、卡号和预留手机号码,若三者全部一致,这笔钱才会打到收款人账户上,这时候收到的短信,才是真正的到款短信。

而犯罪分子狡猾的地方就在于,他在输入卡号时故意输错一位,反正收款人短信里也看不到,只显示“*”号。

信息不一致,哪怕犯罪分子转了十几万元过去,最后还是会一分不少退回到自己账户,可谓“空手套白狼”。

这种情况下,店家只要检查一下自己银行卡账户余额,这个诈骗就进行不下去,但遗憾的是,还是源源不断有人被骗。

来源:金华日报 作者:记者部 张黎明 责任编辑:钟路