利用假电汇凭证诈骗引起重视

金华银监分局发布风险提示

    本报讯 近日，两起利用假金融机构出具的假电汇凭证向异地企业进行连环诈骗的事件引起了相关监管部门的关注。对此，银监会金华监管分局发布了风险提示。
    8月22日，银监会金华监管分局义乌办事处接到了江苏省某市人民银行工作人员的来电，反映当地的一家针织整理有限公司接到自称在义乌小商品市场做生意的“某公司”电汇汇款单一份，金额为25.8万元，要求该公司按合同提供货物。随后，另一公司（骗局中的连环方）开始出面与该针织整理有限公司洽谈，表示愿意提供货物并让两公司支付定金。出于这笔生意的高额利差，该针织整理有限公司没有核对电汇汇款单的真假，最终被骗。8月24日，江西某县工商局的工作人员也向银监会金华监管分局义乌办事处反映，当地的一家棉花公司也经历了类似的连环骗局，但幸好骗局被及时识破。
    连续出现两起利用假金融机构出具的假电汇凭证向异地企业行骗的事件引起了监管部门的重视，在分析了两起事件的经过后，监管部门表示这类诈骗活动具有以下特征：
    首先，利用假银行假凭证进行诈骗。犯罪嫌疑人出具的电汇汇款单加盖了假的“银行”的业务公章，但是，实际这两家金融机构均不存在，出具的电汇凭证也是假的。
    其次，利用虚拟的通讯方式联络、洽谈合作并确定购销关系。行骗方公司分别通过网上订货下单或电话传真等方式进行商务活动，并以高额利差作诱饵。有关的详细资料如开户银行、账号等都由行骗方自行提供，这就给企业分辨合同的真实性带来了一定的难度。
    最后，在本地区范围内以假银行的名义申请电话号码，以备汇款查询。异地企业能通过0579-114查到假银行的电话号码。当异地企业通过这些电话向银行咨询汇款情况时，犯罪嫌疑人在电话中以银行的名义确认汇款“确已付出”，借此麻痹对方企业。
    相关监管部门表示，这类骗局中出现的假金融机构出具的假电汇凭证具有一定的迷惑性，但只要识破电汇凭证的真假就可以防止上当受骗。所以，监管部门提醒，当企业或商户遇见类似情况时，可以查询出具电汇凭证的金融机构是否属实。具体操作方法是进入中国银监会网站（http://www.cbrc.gov.cn），点击“行政许可”栏，进入“许可证查询”栏目，输入完整的金融机构的名称就可以查询该金融机构是否存在。另外，企业或商户应尽量避免公开自己的开户银行和账号，避免类似诈骗在我市发生。
         本报记者 陈浩洋