工行金华分行成功办理2020年首笔外币利率互换业务

近日，工行金华分行为某企业客户办理了今年首笔外币利率互换业务，帮助企业锁定外币融资利率波动风险，切实满足客户套期保值、规避风险、节约财务成本、资产保值增值等多样化需求。
      外币利率互换业务是指客户在获得一笔浮动利率或固定利率贷款后，将浮动利率或固定利率通过外币利率互换换为固定利率或浮动利率。通过办理该产品，客户能够享受利率下行带来的收益，或规避利率上行所产生的风险。

 2019年开始，该行与省工行联合为辖区内外贸企业提供了贸易风参、非贸易风参、现汇贷款和迭代融资等多种融资方案，并持续向企业提供人民币、美元、欧元等多币种、不同期限产品报价，与企业保持市场走势和适配产品的密切沟通，取得企业认可。今年以来，受疫情等因素影响，海外美元流动性紧张，在美联储降息至零的情况下，3个月LIBOR依然处于高位，造成企业融资成本不确定性增大。在与某外贸企业进行了充分沟通后，该行向该企业推荐了外币利率互换业务，得到该企业对的高度认可，表示了强烈的兴趣和办理意愿。该行秉着疫情期间特事特办、技术进步的原则，从方案设计到业务办理，高效快捷办理融资配套外币利率互换，将该笔融资的浮动利率转换成了固定利率，锁定了融资成本，使客户能规避利率上行所产生的风险。

当前新冠肺炎疫情在浙江传统外贸外资市场欧美地区蔓延，对外贸企业的生产经营造成较大冲击，使得当前的工作重点由“抓复工复产”向“稳订单、稳市场、稳产业链”转变。3月4日召开的中央政治局常委会会议明确指出，要在扩大对外开放中推动复工复产，努力做好稳外贸稳外资工作，开拓多元化国际市场。稳外贸稳外资工作已成为当前抗疫稳产的核心工作之一，责任重大。当前形势下，工行金华分行认真贯彻落实总生活党委关于开展“春融行动”工作要求，强化顶层设计，加强组织推动，主动对接合作，配套产品服务，内外联动促进外贸、外资及产业链稳定，助力“稳外贸、稳外资”工作取得显著实效

今后，工行金华分行将继续密切关注国内外汇率、利率市场变化，积极引导辖内企业客户树立避险意识，助力区域经济稳健发展。