浙商银行金华分行积极开展打击治理电信网络犯罪工作

　　金华新闻客户端2月28日消息 记者 倪远山 通讯员 孙佳明

　　日前，在中国人民银行金华市中心支行召开的2022年金华市金融机构打击治理电信网络诈骗工作推进会上，浙商银行金华分行营业部获评2021年度金华市金融机构打击治理电信网络诈骗工作“标杆网点”，浦江支行员工方彪荣获2021年度金华市金融机构打击治理电信网络诈骗工作“先进标兵”称号。

　　去年，浙商银行金华分行积极践行“金融为民”理念，紧密配合人行和打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议办公室各项工作要求，坚持防控、打击、宣传同步推进，多措并举，主动作为，在打击涉案账户、堵截可疑开户和提升公众反诈意识方面做出了积极贡献，有效发挥出金融机构的责任与担当。

　　提高政治站位，狠抓工作落实

　　“打击治理电信网络新型违法犯罪，既要在工作部署上花大力气，更要在措施执行上下狠功夫。”浙商银行金华分行相关负责人说，分行高度重视反诈工作，成立专项行动领导小组，去年初即制定打击治理电诈工作方案和百日攻坚战行动方案，明确任务目标、工作措施及完成时间点。

　　浙商银行金华分行通过多部门协同，不折不扣落实打击治理电信网络诈骗各项工作要求，扎实推进打击治理跨境赌博、电信网络诈骗暨“断卡”行动，并定期下发打击治理电信网络诈骗工作提示，持续推进各项工作开展。

　　严格账户审核，强化风险管控

　　于此同时，浙商银行金华分行紧紧围绕“账户全生命周期管理”这条主线，严格开户审核、强化存量账户风险排查，以完善账户异常交易监测为手段，严肃责任倒查。

　　银行工作人员在事前新开账户严格实行“五问三查一讲一承诺”，通过多渠道有效数据交叉核验客户身份。事中，工作人员加强存量账户动态评估，对企业新开账户一个月内进行电话回访动态复核，对个人新开户3个月内未经人脸识别的账户开展身份重新识别，切实强化涉赌涉诈交易识别管控。事后，工作人员加强风险账户排查，去年，浙商银行金华分行累计开展12轮不同维度的存量账户风险排查，累计排查账户21余万户，管控账户5.58万户，核心系统异常信息共享维护1.76万户，向公安移送可疑线索263条。

　　加强宣传力度，提升反诈能力

　　为了切实提升公众的认知度，保护客户财产安全，去年，浙商银行金华分行先后5次开展行内员工宣传教育并签订反诈责任承诺书，发送员工家属告知书，同时，强化柜面拦截劝阻，全年共堵截18起柜面异常情况，挽回客户资金损失56.9万余元。

　　在做好对内宣传的同时，银行联合公安、银协深入高校、菜场、企业、市场、社区、广场等开展集中宣传，针对企业财务、在校学生、老年人等易受电信诈骗侵害的高危人群开展现场宣传，通过点对点、面对面方式对我行高净值、私行等重点客户开展拉网式分类宣传，全年累计发放宣传折页4000余份，先后自编自导自演制作原创视频、图文宣传20余个，受益群众达20万余人次，切实提高公众的反诈防骗能力，守住老百姓的“钱袋子”。

　　在浙商银行金华分行的多方位宣传下，企业财务的反诈意识明显提高。2021年5月，辖内先后有多家单位的财务人员接到自称是银行工作人员的电话，要求添加QQ号并点击相关年检链接。通过银行的反诈知识宣传，多名财务人员均识别出异常并及时向网点反映，成功避免了企业财务的损失。

　　“防范和打击电信网络新型违法犯罪并非一日之功。”浙商银行金华分行相关负责人说，下一步，浙商银行金华分行将进一步增强反诈工作主动性和积极性，全面落实打防管控各项措施和银行账户主体责任，更好地服务客户、服务社会，积极构建和谐金融环境，为建设发展共同富裕示范区贡献应有力量。