工行金华分行牢筑反诈“防火墙”显成效

近日，工行金华某网点来了一位70岁老年客户，要求开通手机银行，并且转账额度要有2w。该行客服经理听到老人要求后，职业习惯立即引起了警觉，忙询问老人开手机银行的用途。老人称自己的老师投资彩票赚了很多钱，近日加了老人的qq要带老人一起赚。目前，老人存折还有2w元，想去投资这个彩票。工行的工作人员打开老人qq发现一个自称杨老师的人诱导老人开通手机银行，并把钱转入一个个人账。这明显是一起以购买彩票投资为名的电信诈骗，立即劝说老人先不要汇款并立刻拨打报警电话，等民警到来后成功劝说老人放弃汇款并拉黑骗子qq。至此，老人也反应过来，连声称谢。

    针对近年来，为了保障人民群众的财产安全，工行金华分行认真贯彻落实市委市政府、监管部门关于打击电信诈骗的工作部署，加强领导，精心组织，强化业务培训和工作调研，全面落实新开户源头防控措施，深入开展存量账户排查专项大行动，个人账户风险防控取得显著成效。

    思想上高度重视，行动上上下联动。  

    该行坚持市分行一把手亲自抓、分管副行长具体抓，不仅建立了反诈防骗工作专班，同时也将专班的主要成员集中办公，并且进一步加强与上级行工作行专班的汇报沟通、及时与全辖各支行和基层网点做好传达信息的指向标作用，尤其是防控措施传导和反诈技能培训，全面提升了一线人员识骗防骗能力和风险意识。  

    积极开展宣传，做好服务投诉处理。

    该行加强对社会公众的政策宣传和舆论引导，通过营业网点、自助设备、手机银行、融e联等渠道，综合运用视频、海报、折页等形式，充分提示买卖、出租、出借账户的后果及法律责任。定期开展“防诈拒赌”网格化宣传，向重点人群发送“帮信罪”提示短信，向企业财务人员、高净值客户普及投资理财、冒充公检法等电信网络诈骗作案手法，提高其安全支付和反诈防骗意识。对于客户投诉，第一时间妥善处理，加强情绪安抚管理，避免矛盾激化和舆情升级。  

    现场调研督导，以点对点进行帮扶。

    该行在市分行层面成立反诈防骗工作专班后，定期组织主要成员下沉到支行和网点进行现场调研，查看基层一线开户环节存在的不足，听取网点员工在涉案账户管控方面的建议和存在的困难，对涉案账户的开户审核和流程予以现场指导和帮扶，督导临柜人员主动询问客户开户用途、职业岗位等情况，发现异常情况则按照账户分级管理机制，合理评估客户的风险状况，在交易渠道、交易限额等方面进行分级设置和动态调整，把好源头管控关口。  

    着力提高工作实效，加快存量排控。

    该行认真做好上级行下发的排查工作，每天通报个金智能风控系统待核查数据处理进度，督促网点按时完成排查任务。根据全市系统涉案账户特点，建模进行集中和针对性的增强型管控。