做好贷前上门调查 守住客户“钱袋子”

工作人员开展日常反诈宣传

近日，东阳农商银行吴宁支行工作人员成功拦截了一起电信诈骗，为客户挽回损失20万元。

该客户为东阳本地人，50岁出头。据其描述，诈骗分子的手段十分隐蔽，先是冒充国家征信管理中心人员，声称客户征信有逾期用信未归还，需要对客户手机线上相关贷款产品进行关闭，然后引导客户下载相关视频软件对客户手机进行远程投屏“指导”，再一步步诱导客户申请丰收互联普惠贷、微信微粒贷等贷款产品。

操作过程中，客户因申请未成功，系统提示“请联系相关客户经理进行操作”后，立马想到前期东阳农商银行吴宁支行信贷人员在村里宣传走访时留下的名片，并联系上工作人员，提出对其20万元普惠贷申请未通过的情况进行解疑并处理。

接到客户申请后，支行工作人员严格做好贷前调查，第一时间上门走访，面对面了解客户情况的同时对其进行反诈宣传，并提醒对方可能存在诈骗风险。

直到这时，客户才意识到有可能被诈骗了，并详细回忆事件发生全过程，庆幸留存了信贷人员的联系方式，并对农商银行上门核实、提醒表示认可与感谢。

工作人员开展日常反诈宣传

今年来，东阳农商银行吴宁支行积极开展反诈宣传，全力守住客户钱袋子。“不轻信，不透露，不转账，不汇款。提出刷单、刷信誉的，都不能轻信；收购、出售、出租银行账户（含银行卡）的都是违法行为，5年内将无法使用支付账户所有业务，并不能开立新账户；听到办理信用卡、贷款等要先交手续费、中介费、保证金的，就一定要防范；凡是‘稳赚不赔’‘内幕消息’‘大师指点’等高回报高收益网上投资理财的，也是诈骗分子常用的话题。”支行相关负责人提醒，客户群众一定要提高防范电信诈骗的风险，保障财产安全。