“点线面”结合打造智能反诈团

为加强电信诈骗打击力度不断加大，连日来，东阳农商银行通过“点线面”结合，在全行上下织密防诈反骗保护网，为实施全民防诈“走心”工程注入活力。

各支行成立反诈领导小组，筑牢反诈“防控点”。由运营主管担任联络员，不定期组织行内员工进行反诈文件、账户协查、可疑案例等学习，提升员工反诈专业性和反诈警觉性。在网点的柜员和大堂经理能第一时间判别异常开户情况、拦截诈骗资金划转，客户经理能准确分析客户贷款需求谨防投资骗局，在各网点防控电信诈骗风险。

反洗钱中心成立反诈业务团，构建反诈“连接线”。既有反洗钱经验丰富的专业人员，也有精通业务的前运营主管；既有传票业务高手，也有快速操作能手；既有分析可疑骨干，又有精通报告写手。每周组织学习相关反诈知识，面对可疑案例共同分析讨论，做好风险评级、可疑协查、支行沟通、案例上报等环节工作，构建起各支行、各部门的连接线。

总行层面成立反诈先锋队，拓宽反诈“支撑面”。由运营管理部、保障保卫部、网络金融部、信息科技部有关人员组成，合力解决电诈宣传、账户排查、可疑监测等问题。既有业务难题的探讨，又有保卫宣传的结合，既能及时反馈业务需求，又能快速得到科技支撑。目前已组织讨论的议题有涉案账户预警、账户开户流程、账户解控流程、可疑监测模型、网点宣传特色等，反诈工作得到各部室联动支撑，成效显著。