幸亏在客户取钱时“多问一句”，永康农商银行成功拦截一起柜面涉案资金取现业务

日前，永康农商银行成功拦截一起柜面涉案资金取现业务。

当天，一位76岁的吕阿姨来到该行办理取现4万元的业务，工作人员按照“多问一句”的服务原则，询问吕阿姨取现用途。吕阿姨自称这笔资金是她的外甥转入的，用于支付医院看病费用。在交流过程中，吕阿姨频繁查看手机，这一行为引起了工作人员的警觉。

工作人员在查看吕阿姨的账户交易明细时发现其日常交易主要为养老金发入后的线上小额消费。然而，此次支取的4万元现金却来自一名陌生交易对手，该笔资金在半小时前刚转入吕阿姨的账户。为核实情况，工作人员询问吕阿姨是否有该“外甥”的联系方式或聊天记录，吕阿姨均无法提供。此外，厅堂人员也表示，吕阿姨上午曾在网点逗留，这进一步增加了工作人员对该笔业务的可疑度。

面对这一可疑情况，工作人员尝试安抚住吕阿姨，并暂停该笔业务的操作，同时试图联系资金打入对手进行情况核实。然而，对方电话一直无人接听。工作人员立即与辖区派出所取得联系，寻求警方的协助。经过派出所的核实，确认该笔资金确实存在可疑情况。该行根据可疑资金相关处理办法，立即对该账户采取了相关风险控制措施。

当天下午5时左右，该行收到江西省公安机关关于相关账户的止付请求。

下一步，永康农商银行将进一步提升员工服务质量和风险意识，以敏锐观察力和高度责任心守护群众的财产安全，进一步擦亮“金彩银行”的招牌。