中信银行金华永康支行成功堵截个人异常开户风险事件

近日，中信银行金华永康支行成功堵截一起个人异常开户风险事件。

10月30日15时许，客户妮某某到中信银行金华永康支行申请开立银行卡，用途为日常使用。经核实客户身份，该客户是本地48岁女性，营业经理马上警觉，通过委婉的对话聊天，渐渐解除了客户的心理戒心，客户最后提供了微信聊天记录和实际办卡用途。

事实上，客户的家人参加了一个所谓“惜艾集团”消费投资收益的群体，看到家人赚钱了自己也有了开卡绑定投资的念头。营业经理了解后，立即进行了反诈宣传，并对客户自认为马上赚钱的心理误区进行了分析，首先赚了钱也可能被司法控制，要求退钱，也可能被账户管控，甚至存在涉案等法律风险，并且70%的人会重复投资进而被骗资金，甚至贷款，造成家破人亡。经过营业经理一个半小时的科学阐述和案例分析下，客户终于幡然醒悟，不再办卡并当场拨打96110，警方人员也建议其家人立即退出，不能再继续这种风险行为。

目前，电信诈骗类型越来越多，诈骗手段层出不穷，极易给老百姓造成资金损失。下一步，中信银行金华永康支行将持续履行金融主体责任，继续开展金融消费者宣传教育活动，帮助客户守住钱袋子，提高自我保护意识。