96万“扶贫款”没领成反被罚？春节期间小心有“诈”

年节将至，诈骗分子也企图开展年终“收割”，利用市民出行、购物、交友等各类机会精心设计骗局。面对这种情况，广大市民更要擦亮眼睛。昨天，金东公安分局鞋塘派出所在日常走访时发现，辖区群众洪某名下银行卡资金流水异常，可能涉嫌诈骗，办案民警立即对该线索进行研判分析。

原来，洪某几日前收到一条陌生人添加微信好友的信息，对方自称“国家扶贫办”工作人员，并称洪某之前申请的一笔扶贫项目款通过了，可领取国家发放的扶贫款96万元，且不收取任何费用。双方交流后，洪某被对方拉进一个聊天群。“进群后，我一直持观望态度，直到看见有人成功领取96万元的截图后，我才信以为真。”于是，洪某向对方提供了自已的资料，并按照要求下载了一个名为“乡村振兴局”的App软件。软件里的“扶贫工作人员”告诉洪某，其资料中银行卡流水太低，必须先“包装流水”提高银行卡额度才能领取96万元扶贫款。

“我们先打款给你，你再取出来存回我们指定银行账户内，完成操作后就可以领取扶贫款了。”随后，对方又称可以帮助洪某“刷流水”，要求其提供银行账户信息，洪某为成功领取扶贫款，便将自已名下的银行账户提供给了对方。第二天，洪某名下的银行卡到账2万元，洪某按照对方指示，将2万元全部取现后存入对方提供的另一银行账户内。其间，对方还向洪某传授“货款”“还款”等话术应对银行询问。

最终，满怀期待的洪某没等来“扶贫款”，却接到了派出所民警的传唤电话。因协助不法分子转移涉诈资金，洪某已涉嫌违法犯罪，沦为电信诈骗转移资金的“工具人”。目前，洪某已被公安机关行政处罚。

“国家机关不会通过非官方渠道发放任何资金，如遇到以‘刷流水包装银行账户’等为借口，要求通过私人银行卡接收大额资金进行取现或第三方户进行转账的，都是诈骗。”办案民警提醒，打着“乡村振兴”“国家扶贫款”“高额补贴”的幌子诱骗他人转移资金是诈骗洗钱的套路之一，不法分子通过伪造扶贫文件、扶贫专员身份博取他人信任，诱导下载相关软件后拉入诈骗聊天群进行洗脑，不断诱导他人为其取现转移诈骗资金，广大市民要提高警惕，以防沦为诈骗分子洗钱的“工具人”。