反诈“兴”防线｜兴业银行义乌分行成功堵截两起诈骗案件

金融为民，反诈先行。近期，兴业银行义乌分行成功堵截两起诈骗案件，一起以“网络APP贷款需验证资金”为由，一起为利用客户迷信思想假冒“大师”行骗。该行工作人员凭借高度的工作责任心和反诈敏感度，成功识破“套路”，切实守护金融消费者合法权益。

事发当天，一位客户在该行金华永康支行柜面咨询贷款业务，称其在“兴业兴惠”APP上申请的30万元贷款已通过，根据合同条款，需缴纳6000元保证金至收款账户验证偿还能力，银行方能下款。柜面人员凭借敏锐的反诈意识，迅速判断出这是诈骗手段，立即阻止客户转账并作报警处理。在支行工作人员和公安民警的共同劝阻下，客户最终相信该事件为诈骗，从而避免了6000元的资金损失。

另一起“迷信事件”诈骗案件，同样发生在该网点。事发当天，一位六旬老人急匆匆前来营业厅办理转账业务，理财经理在接待过程中发现其微信聊天记录存在异常，如“他最狠”“他要害我”等信息。经了解，老人前期得了重病，欲花7万元请网上的“大师”做法，该7万元资金就是要转给所谓的“大师”，家人对此完全不知情。支行人员遂暂缓业务办理，积极宣讲类似的诈骗案例并耐心劝阻老人。最终，在赶到的家人以及工作人员的共同劝说下，老人取消了转账，避免了7万元的资金损失。

此次两起诈骗案件的成功堵截，得益于该行工作人员的高度警惕、果断行动，以及警银双方的无缝对接、高效联动。下一步，兴业银行义乌分行将持续加强工作人员反诈防骗意识，加大反诈宣传力度，以责任与专业守护好金融消费者的“钱袋子”。