理发店老板竟成洗钱帮凶？实体店老板们警惕异常交易金额

“他要刷卡换现金，我就帮了个忙，没想到会变成洗钱帮凶。”日前，金华开发区秋滨街道某理发店老板刘某懊悔地说。

近年来，诈骗分子把诈骗资金变现的手段越来越“花样百出”。他们为快速洗钱，从过去银行取现、换虚拟币等传统方式转为向餐饮店、理发店、花店、手机店、金店、烟酒店等实体商铺进行消费来套现。刘某就被诈骗分子盯上，因此成为洗钱案件的“牺牲品”。

案发当天，刘某正在理发店里忙碌地为客人服务。其中一名正在洗头的男顾客向刘某求助，称其岳母病重急需用钱，但因欠他钱的朋友仅能通过信用卡转账的方式进行还款，希望刘某帮忙提供POS机刷卡交易渠道协助套现。

在未核实对方真实身份的情况下，刘某就将银行账号告知对方，随后使用POS机接收信用卡转账24636元。刘某通过扫描对方微信二维码，将等额现金转至对方账户。

刘某本以为只是帮了一个小忙，却发现自己的银行账户因涉嫌转移涉诈资金被冻结。经市公安江南分局秋滨派出所民警调查，这些转入的款项并非男子朋友归还的欠款，而是受害人的受骗资金，属于赃款，刘某因此成为洗钱帮凶。

根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》相关规定，秋滨派出所依法对刘某作出行政处罚。

“大量购买电子设备、购买大额黄金或烟酒、定制现金花束、茶室套现，并且要求店主提供银行卡号或收款二维码进行付款或让他人付款的行为，都是最近常见的洗钱手法。”民警提醒实体店店主，任何大额交易的异常情况都应格外小心，谨慎核实买家身份，避免在毫无防范意识的情况下被卷入洗钱活动。