浙商银行义乌分行反洗钱“安全官”护航五金博览会

近日，浙商银行义乌分行积极响应中国人民银行金华市分行义乌营业管理部号召，组建金融服务志愿队（以下简称“志愿队”）进驻义乌国际五金电器博览会，在展会总服务台设立“反洗钱公益咨询站”，以多语种服务、情景化讲解、互动式普法等形式，为中外客商提供金融安全防护。

“双语服务+案例警示”：精准对接全球客商需求

志愿队特别配备英语流利的骨干成员，现场为外籍客商解答“跨境汇款身份核验”“异常交易识别”等问题，并发放《反洗钱宣传手册》。一位来自中东的参展商在咨询后感慨：“志愿者不仅解释了中国的反洗钱规定，还教我如何保护账户安全，非常实用！”

此外，志愿队结合近年来高发的电信诈骗、虚拟货币洗钱等真实案例，通过手机向外商播放并解释相关图文、视频内容，采用“以案说险”的方式，揭露“冒充交易伙伴”“诱导虚假转账”等陷阱，让晦涩的法律条文变得鲜活易懂。

“互动问答+定向科普”：让金融知识“触手可及”

“哪些转账行为可能涉及洗钱风险？”“如何判断交易对手是否可信？”在咨询台前，志愿者们通过“你问我答”的趣味互动，向参展者普及反洗钱法规，强调“不出租出借账户”“留存完整交易凭证”等关键要点。

“这种面对面交流比单纯听课更有收获，很多细节问题当场就能弄明白……”一位电器采购商表示。针对五金电器行业跨境贸易频繁的特点，志愿队还定制了专题宣传手册，重点提示“虚拟货币交易合规性”“大额异常资金流动预警”等风险。活动累计发放手册100余份，接待咨询超150人次，其中约30%为外贸企业主。

“专业团队+暖心服务”：彰显金融机构责任担当

此次志愿队由浙商银行义乌分行反洗钱业务骨干及青年党员联合组成。活动中，成员不仅提供知识讲解，还主动引导客商参与由中国人民银行反洗钱局主办的“反洗钱知识线上答题”活动。展会期间，志愿队更接到多起企业关于“跨境交易身份识别”的实操咨询，即问即答的方式赢得企业主的一致好评。

这场既有“国际范儿”又“接地气”的公益宣传行动，浙商银行义乌分行以“专业+温暖”的服务诠释金融责任担当，将反洗钱宣传转化为护航的“防护盾”，更让“守护金融安全”的理念融入全球贸易场景。