警银联动显成效，稠州银行金华婺城支行成功拦截涉诈资金

近日，稠州银行金华婺城支行通过警银高效协作，成功堵截一起可疑取现案件，及时拦截涉案资金2.1万元，为民众守住“钱袋子”。

当天下午3时许，客户应先生前往婺城支行柜面办理2万元取现业务，称资金用于家中装修。柜员按规定开展取现核实工作时发现异常——5月13日，应先生的账户就已被银行系统实时预警管控。当天，该账户收到一笔2.1万元的省外陌生汇款，银行前期尝试联系汇款人未果，向应先生核实情况时，其回答含糊，无法准确说出汇款人身份及资金用途，账户管控措施因此得以维持。

对此，该支行柜员迅速将情况上报营业经理。营业经理进一步询问应先生与汇款人关系及资金来源，发现其说辞与5月13日核实内容存在明显矛盾。当要求其提供与汇款人的聊天、通话记录时，应先生坚称没有相关记录，且在沟通中语气强硬，即便经耐心劝说，仍拒绝提供任何资料，与此前的沟通态度形成强烈反差，疑似已被诈骗分子“洗脑培训”。这一系列可疑迹象引起营业经理高度警觉，随即再次联系汇款人。汇款人接通电话后证实自己遭遇电信诈骗并已报警，营业经理立即向当地派出所报案。

接警后，民警迅速抵达网点展开调查，在对应先生手机检查时发现相关聊天记录，确认这是一起典型的“扶贫公益”诈骗案件。诈骗分子以“发放扶贫公益款”为诱饵，诱使应先生接收涉诈资金，并企图通过柜面取现完成资金转移。目前，应先生已被民警带回派出所作进一步调查处理。

当前，诈骗分子作案手段不断翻新，不少前往银行柜面取现涉诈资金的客户，往往经过诈骗分子的话术“培训”。婺城支行后续将持续组织柜面人员强化反诈知识学习，提升识骗防骗能力，进一步筑牢风险防控防线，深化警银协作机制，全力守护金融安全，为营造安全和谐的金融环境保驾护航。