建行义亭支行：一封表扬工单背后的“金融卫士”担当

近日，建行义亭支行凭借敏锐的风险意识、高效的应急处理能力，为客户挽回经济损失共计11000元，获得客户高度赞扬，用实际行动践行了金融从业者的责任与担当。

“对方说早上多汇了货款，让我马上退回。”当天下午，客户戴先生走进建行义亭支行，要求向陌生账户转账6000元。面对大堂经理的问询，戴先生透露，自己是做外贸生意的，早上收到一笔7000元的货款，但实际的货物金额为1000元，下午交易买方频繁联系自己称转错金额，要求他将多转的6000元转至指定账户，大堂经理立即提高警惕，以核对信息为由暂缓操作并将情况反馈给营运主管。

经核实，戴先生表示给他汇款的汇款方及他要汇出的收款方均为陌生账户，且除去这笔7000元的款项，今日还有一笔4000元的款项也是陌生账户所汇，凭借丰富的反诈经验，营运主管判断这两笔转账存在诸多疑点，耐心劝导戴先生先核实对方身份，不要着急汇款和发货，避免发生损失。为溯源资金流向，支行通过警银协作平台获取汇款人联系方式。电话接通后，7000元汇款人焦先生称“通过网络好友王某借款，按要求汇至戴先生账户”；4000元汇款人崔女士遭遇如出一辙——两人均被“账户冻结需中转资金”的话术迷惑。

“这是典型的‘资金洗白’诈骗！”主管立即启动“三方通话”，一边向焦、崔二人展示近期反诈案例，一边指导其拨打当地反诈中心电话。经警方核实，王某实为诈骗团伙成员，正试图通过“中转账户”转移赃款。在确认戴先生未发货后，支行协同银行后台紧急止付，成功将11000元资金原路退回至两位受害人账户。

事后，义亭支行收到了一封特殊的表扬工单，详细记录了支行营运主管通过电话远程识别电信诈骗，成功挽回损失的暖心故事。此次反诈守护不仅是义亭支行员工职业素养的缩影，更彰显了金融从业者对客户资金安全的承诺。在电信诈骗手段日益隐蔽的当下，建行将持续以专业与温度，成为客户身边的“反诈卫士”。