工行金华婺城宾虹路支行警银联动成功拦截刷单诈骗

2025年8月19日上午，一位神色略显焦虑的年轻男性客户童先生（化名）来到工行金华婺城宾虹路支行，声称其银行卡因“操作频繁”被锁定，要求立即解锁以便继续进行“网络兼职”。这本是一次常规的账户解锁业务，却因工作人员的细致核查和专业警惕，揭开了一起正在进行的刷单骗局，最终在公安机关的协助下成功为客户止损。

柜面服务人员在为童先生办理银行卡解锁业务时，严格按照流程要求核实其账户近期交易明细。这一查，发现了显著异常，该账户在短时间内接收了大量来自不同陌生人的小额转账记录，金额多为数百元不等，且备注信息杂乱无章。这种交易模式高度符合“刷单返利”类诈骗中“走账账户”的特征——诈骗分子利用受害者的账户接收其他受害者的资金，最终通过复杂流转实现洗钱。

面对工作人员的询问，童先生起初坚称这是其参与的“正规刷单任务”所得佣金，并急于解锁银行卡以便“接收更大金额的任务返利和投入本金”。网点工作人员敏锐地意识到童先生已深陷典型的刷单骗局。为避免客户在情绪激动下离开网点或通过其他方式继续操作造成更大损失，工作人员一方面以“系统处理需要时间”“需主管进一步授权确认”等合理理由稳住客户，安抚其情绪；另一方面，迅速联系警方，第一时间将情况通报给属地反诈中心及辖区派出所，请求民警火速到场协助处置。

公安民警在接到银行通报后迅速赶到网点。银行工作人员与民警紧密配合，向童先生出示了其账户异常交易的具体证据。民警结合丰富的反诈经验，耐心地向童先生剖析了此类刷单诈骗的运作模式：通常以“高薪兼职”“轻松赚钱”为诱饵，初期给予小额返利骗取信任，随后诱导受害者垫付大额资金进行所谓的“高级任务”，最终以“任务未完成”“系统故障”“账户冻结”等借口拒绝返款并拉黑受害者。民警明确指出，其账户接收的陌生转账正是其他受害者被骗的资金，若其继续参与，不仅自身投入的本金将血本无归，其账户还可能因涉及洗钱被公安机关依法处置。

在银行工作人员和民警长达一小时深入浅出、结合真实案例的反诈宣讲和风险警示下，童先生终于从“快速致富”的迷梦中清醒过来，认识到自己遭遇的是一场精心设计的骗局。他后怕地表示，如果不是银行及时发现异常并果断报警，他正准备投入数千元进行“升级任务”。童先生当即承诺不再进行任何刷单操作，并对银行工作人员的高度负责和民警的及时劝阻表达了深深的谢意：“真是太谢谢你们了！要不是你们拦住我，我这辛苦钱肯定全打水漂了！”

此次成功拦截诈骗事件，是“警银联动”机制高效运行的生动体现。银行一线员工的风险敏感度、规范的核查操作以及对“拖延客户”这一关键策略的灵活运用，为公安机关的介入争取了宝贵时间。公安民警的专业分析和权威宣讲，则彻底打消了受害者的侥幸心理。

最后，工行金华婺城宾虹路支行提醒大家，所有声称“动动手指、日赚斗金”的刷单兼职都是诈骗！务必提高警惕，守护好自己的“钱袋子”，切勿出租、出借、出售个人银行账户。银行网点将持续发挥反诈“前沿哨所”的作用，与公安机关共同筑牢金融安全防线。