反诈“兴”防线|兴业银行金华东阳支行成功拦截异常交易

近日，兴业银行金华东阳支行工作人员凭借高度的责任心与敏锐的风险意识，成功识别并拦截一起利用银行账户进行异常资金交易的企图，有效保护了人民群众财产安全。

事发当天，客户胡某到该行柜面申请办理1600元现金取款业务，声称款项为“朋友借款”。工作人员在例行核查时发现，胡某借记卡账户因异常已被系统自动管控、暂停非柜面交易功能，随即调阅账户流水，发现该笔取款资金来源于近期“费某”个人账户转入的1560元。面对工作人员关于“费某”身份及与“朋友”关系的询问，胡某言辞闪烁，不仅所述“朋友”姓名与转账人“费某”不符，其与“朋友”均无法准确提供“费某”的姓名及基本信息，资金来源与客户描述严重背离、关键信息矛盾，交易背景疑点突出。

凭借丰富反诈经验与专业判断，工作人员认定该账户交易可能涉及电信网络诈骗、洗钱等违法犯罪活动。网点会计主管立即启动警银协作机制，通过“金华警银联动工作群”通报警方并请求核查“费某”信息。经核实，“费某”表示此前受诱导参与“刷流水”操作，已察觉可能被骗。支行工作人员随即建议“费某”向公安机关报案，同时向胡某进行风险提示并拒绝其异常取现请求，成功截断可疑资金流动。

此次成功拦截，既体现了兴业银行员工严谨的工作态度、过硬的专业素养与风险识别能力，也是“警银携手、共建反诈防线”机制成效的一次生动实践。下一步，兴业银行金华东阳支行将持续加强账户管理与风险防控，严格执行规章制度，深化警银协作，全力守护客户“钱袋子”。

兴业银行在此提醒广大客户：出租、出借、出售银行卡及身份证件属违法行为，切勿因贪图小利沦为违法犯罪帮凶；“刷流水”“走账”获利等说辞均为骗局，需提高警惕坚决拒绝；要妥善保管个人信息，不轻易透露身份证、银行卡、密码及验证码等关键信息；遇可疑情况无法判断时，可及时联系银行工作人员或拨打110咨询举报。