中信银行金华分行成功拦截追回受骗客户跨境外币汇款5万美元

“拦截挽巨款，雷霆保储户”。7月25日，中信银行金华分行客户沈女士将一面绣以上述字样的锦旗送到银行网点，感谢银行成功拦截追回受骗的跨境外币汇款5万美元。

7月14日，沈女士遭遇电信诈骗，不法分子冒充“拼多多”客服，以“取消保险自动扣费”为由，诱导沈女士开启手机屏幕共享，借机远程操作沈女士手机银行，并将其名下定期存款提前结清，购汇5万美元汇款至境外。7月15日，沈女士来到中信银行金华分行营业部查询交易明细，该行柜员察觉到客户状态异常，主动询问后立即警觉，在为客户打印明细时，敏锐发现“定期提前结清-购汇-跨境外币汇款”的异常交易轨迹。凭借专业经验，该行柜员判断跨境汇款并非实时到账，立即上报会计经理进行业务追踪。会计经理第一时间安排业务骨干追踪业务轨迹，通过电话联系收款银行、发送取消付款报文、联动总分行协同推进，当日便将被诈骗的5万美元全额退回客户账户，为客户挽回财产损失。沈女士对我行工作人员专业、高效的应急处置能力深表感激，特意送来锦旗致谢。当地公安也发来表扬信，称赞中信银行金华分行极强的风险防范意识、高度的责任心和应急处置能力。

该案例中，银行柜员作为接触客户的第一道防线，敏锐捕捉客户异常、凭借扎实的业务知识准确判断跨境外币汇款到账机制，为拦截争取时间。从柜员上报，到会计经理调度，再到业务骨干执行，各环节快速衔接，通过电话、报文等方式多渠道拦截，联动总分行协同，体现团队作战优势，环环相扣筑牢资金安全网，守护客户资金安全，筑牢金融安全防线。