筑牢反诈防线！建行义亭支行精准拦截1.7万美元佣金诈骗

9月24日，建行义亭支行成功拦截一起“短剧赚佣金”类网络诈骗，为客户避免17645美元（约合人民币12.6万元）资金损失，切实守护群众财产安全。

当日下午，一名客户到店要求解除账户管控，并办理两笔共计17645美元的境外汇款。该支行柜员核查发现，该客户前一日已向境外汇出8198美元，此次汇款因账户触发风险管控受阻，且客户对“两笔汇款收款人不同”的问题说辞含糊，仅以“家人旅游操作”搪塞，柜员当即呼叫营运主管介入。

主管到场后，结合反诈案例与客户沟通，客户翻找手机记录时坦言“害怕”。主管发现其聊天记录中有“导师指令汇款”等诈骗信息，一边安抚客户，一边联系反诈民警。经银行与民警共同劝阻分析，客户最终坦白：此前被网上“朋友”诱导下载“多乐剧”APP，加入相关群组后，被以“短剧赚佣金”为诱饵骗走多笔资金，此次17645美元还是通过支付宝借呗套现所得。账户管控后，诈骗分子还教她编造“旅游”话术蒙混过关。最终，在银行与民警协助下，客户将美元换回人民币，优先还清借呗欠款，避免了额外利息损失。事后客户再三致谢，称“幸好被拦住，不然辛苦钱全没了”。

面对多样的诈骗手段，建行义亭支行也将进一步强化账户风险监测，紧盯“短期多次境外汇款”“收款人变更”等异常信号，提升柜面人员反诈能力。同时提醒公众，警惕“短剧投资”“佣金回款”陷阱，不下载非官方APP、不盲目转账，遇可疑情况及时联系银行或警方核实。