2025-11-05 15:51:43
来源： 磐安县人民检察院
“你就这样玩消失了吗？”对话框里，代女士的追问无人回应。那个令她崇拜的“军官男友”，已从网络世界彻底蒸发。
短短半个月，她从“爱情与面包双丰收”的美梦骤然跌入双双落空的现实。更让她追悔莫及的是，在警方的劝阻下，自己曾有机会及时止损，却因轻信谎言，亲手将所有积蓄和借款送进了骗子的口袋。
近日，磐安县检察院通过立案监督，对一起掩饰、隐瞒犯罪所得案件中的“漏网之鱼”熊某依法提起公诉。该案中，犯罪嫌疑人通过“面对面现金交付”的方式完成非法资金转移，打破了传统“掩隐”犯罪中双方“零接触”的模式。最终，经检察机关起诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人熊某有期徒刑三年四个月，并处罚金。
平台收益惊人
对方主动充值6万
图为“张某”的社交媒体账号：犯罪分子往往将被害人诱骗到非常规社交平台上，以逃避侦查。
2024年11月，代女士在短视频平台上结识了一名自称“张某”的“现役军官”。对方发来一张英俊的照片，每日嘘寒问暖，很快俘获了她的信任。随后，“张某”抛出一个“内部投资渠道，稳赚不赔”的诱饵，并以“部队有纪律，不能亲自操作”为由，邀请代女士代为操作。
在“张某”引导下，代女士登录了一个名为“WCG”的“黄金投资平台”，目睹了惊人的“收益”数据。代女士不免心动，“张某”趁热打铁，主动为她“充值”1万元试水，几天后又追加5万元。这份“慷慨”让代女士逐渐放下戒备。“张某”随即提出，该平台只能使用虚拟货币USDT（俗称“U币”）进行交易，并介绍她与“U商”联系。经过“张某”的不断游说，代女士取出全部积蓄，陆续通过熊某等人伪装的U商“兑换U币”并投入平台。短短五天，平台“盈利”翻了一倍。
正当代女士沉浸在“一夜暴富”的美梦中时，民警的到来却给她泼了盆冷水。原来，公安机关通过反诈平台发现，代女士可能存在被诈骗的风险，屡次上门劝阻。但代女士早已被惊人的收益冲昏头脑，她让亲朋配合欺骗民警，称取出大额现金是为了购买中药材或存放在弟弟处，就这样错过了及时止损的机会。
然而，当代女士试图提现时，平台“客服”却要求她按照充值U币的方式先缴纳13万元“税金”。她借钱缴纳后，账户依然无法提现。再寻求“张某”帮助，就出现了开头的那一幕。代女士这才意识到，自己陷入了一场精心设计的骗局。
代女士的遭遇并非个例。同一时期，多名女性遭遇类似骗局。诈骗分子精心打造“军人”人设，专门瞄准四五十岁的女性群体，借“恋爱”之名诱导其进入虚假投资平台。所谓的“高额收益”，不过是后台随意操控的数字。而被害人“取现换U”时，实则在不知不觉中成为犯罪链条上的“洗钱工具”。
接单取现
新型“掩隐”犯罪链条浮现
图为境外聊天软件的聊天群信息截图：上游诈骗分子在群内发布取钱订单，“车手”接单。
代女士报案后，警方顺藤摸瓜，将目标锁定在与她线下交易的“U商”们。2025年2月，磐安县检察院在办理李某掩饰、隐瞒犯罪所得案时发现，李某曾帮熊某代取代女士的“充值”现金，熊某有重大作案嫌疑却未被立案，随即向公安机关发出立案监督意见。3月22日，熊某被抓获。
熊某并非真正的U商，而是诈骗团伙的职业取款人，俗称“车手”。2024年11月，他通过境外聊天软件接触到这一“赚快钱”的门路：像“张某”这样的上游诈骗分子在聊天群中发布取钱订单，熊某接单后根据指示冒充U商与被害人线下见面；拿到被害人提供的一串虚拟货币充值链接后，熊某将等值的U币转至在被害人“名下”但实际由诈骗分子控制的虚拟账户中；最后熊某以“兑换U币”为名向被害人收取现金，完成赃款转移。每笔交易，熊某可获取现金额6%至7%的“佣金”。
海量筛查
击破“零口供”
图为案发现场附近的监控录像画面，戴口罩的白衣男子为熊某。
“熊某反侦查意识极强，每次与被害人见面都戴帽子、口罩，交易后立即删除联系记录。”案件承办检察官介绍，熊某到案后拒不认罪。
面对“零口供”困局，办案组从电子数据、同案犯供述、被害人聊天记录等海量信息中梳理证据，构建起完整证据链。经查，熊某曾因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处刑罚，在本案中又两次参与转移诈骗资金共计22万元，非法获利4600元。在确凿证据面前，熊某最终认罪认罚，并退赃退赔。公安机关正在对上游诈骗分子“张某”进一步侦查中。
“该案清晰揭示出以中年女性为目标的‘军恋’诈骗与‘取现换U’相结合的新型犯罪链条。”检察官提醒，“网络交友需谨慎，一旦涉及金钱往来，务必提高警惕，检察官提醒，切勿被所谓‘高收益’‘特殊身份’蒙蔽，避免落入诈骗陷阱。”
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