守住百万钱财！工行金华婺城支行与警方联动成功拦截一起电信诈骗

2025年12月8日下午，一位神色匆匆的中年女性客户张女士（化名），走进中国工商银行金华婺城宾虹路支行要求办理一笔百万元的跨行大额转账业务。这是一笔常规的转账申请，工作人员凭借高度的责任心和专业的风险识别能力，与警方紧密协作，成功堵截了一起涉及百万元资金的电信网络诈骗，为客户避免了巨额财产损失。

柜面服务人员在办理业务时，按照大额转账业务规范逐一落实必问资金用途、必问付款人和收款人关系等要求。当询问汇款用途时，客户称是“给孩子支付学费和生活费”，但工作人员核对收款信息时却发现，收款人并非其子女，而是一名标注为“表哥”的陌生人员。“子女学费”与“表哥收款”这一明显矛盾，瞬间让工作人员绷紧了风险防控弦。为进一步核实情况，工作人员当即暂停业务办理，详细询问双方关系及款项转交细节，张女士的回答却含糊其辞，眼神也略显躲闪。

鉴于涉案金额高达百万元，且客户的解释与实际情况存在重大出入，经办客户经理第一时间呼叫现场经理协同处置。现场经理接过业务后，一边以保障资金安全为由耐心安抚张女士情绪，一边提出联系收款人核实信息的建议。起初，张女士对银行的核查工作比较抗拒，坚称“自己的钱想怎么转就怎么转”。在工作人员反复强调大额转账风险、承诺会快速完成核实流程后，张女士联系了所谓的“表哥”。然而，当银行工作人员索要对方手机号码准备辅助核实的，却发现该号码未进行实名登记——这一情况让诈骗嫌疑大幅升级。尽管工作人员明确告知非实名手机号的风险隐患，张女士仍坚持“只要和这个号码核实就行”，执意要求立即办理转账。

情况紧急，为坚决守住客户“钱袋子”，网点依据警银联动机制，果断联系了辖区西关派出所，详细说明现场情况并请求紧急支援。就在等待民警到场的间隙，张女士突然改变主意，提出“不转账了，要直接提取百万元现金”。这一临时变卦的反常举动，更加印证了工作人员的判断——正常资金周转不会如此急切地变更交易方式。派出所民警火速赶到网点，在与银行工作人员交接完情况后，将仍在情绪波动的张女士带回派出所作进一步核实。经过民警专业的反诈宣讲和案例剖析，张女士最终积极配合，认清了骗局真相，百万元资金成功化险为夷。

此次事件中，银行一线员工对异常交易的敏锐洞察、前后台岗位的快速协同以及警银联动机制的有效运转，构成了拦截诈骗的坚固防线。这不仅是工行金华婺城支行切实履行金融机构反诈社会责任、践行“金融为民”宗旨的生动体现，也为广大市民敲响了警钟。

工行宾虹路支行提示您，警惕陌生转账要求：无论对方以何种理由（如子女学费、急用、投资理财等）要求向不熟悉账户进行大额转账，务必多方核实，切勿轻信；配合银行核实工作：银行工作人员在办理业务时进行风险提示和询问，是为了保护您的资金安全，请予以理解并配合；善用警银联动：如遇银行劝阻后仍无法判断，或发现可能被骗，应立即报警求助。公安机关的介入是保护资金安全最有效的屏障之一。银行网点也将持续加强员工培训，提升全员反诈识诈能力，深化与公安机关的协作，共同筑牢反诈“防火墙”，全力保障人民群众财产安全。