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工行金华分行积极防范电信网络新型犯罪

2020-08-17 10:30:26

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    针对近期社会不法分子利用企业银行结算账户实施电信网络违法犯罪活动的情况,工行金华分行快速组织开展专项治理,切实承担银行账户合法合规管理主体责任,为维护国家金融秩序、保护客户资金安全显大行担当。

    提高站位、统一思想,构筑风险防范治理坚实防线。工行金华分行全行上下提高站位、凝聚共识,迅速行动、周密部署,该行成立专项领导小组统筹开展治理工作,按照“谁的业务谁负责”“谁的区域谁负责”“谁开户谁负责”原则,采取有力措施强化企业账户风险管理,形成了一级抓一级、层层抓落实的良好局面,确保专项防控治理和日常风险管理工作全覆盖、无遗漏,夯实打击电信网络新型违法犯罪支付结算防线。

    协同推进、多措并举,确保专项治理工作取得实效。工行金华分行着力强化部门协同、上下联动、统筹推进,将行内业务风险防控和对外宣传工作紧密结合,坚持防控、治理、宣传同步推进,多管齐下,确保工作实效。

    该行的专项治理工作启动后,下属各机构迅速开展疑

似涉案账户的关联分析与排查治理,通过调阅开户资料、分析交易特征、查询工商信息、电话回访、实地走访等多种方式开展调查核实,快速做好异常账户处置,全面化解存量

账户风险隐患。

    面对不法分子挖空心思、花样翻新应对银行新开户审核的风险变化,工行金华分行加强客户身份识别和开户审核,严格落实尽职调查工作要求,加强账户源头风险管控,合理

设定非柜面渠道支付限额,严把开户质量关。

    持续加强账户存续期管理,加快创新技术、信息系统的共享应用,综合运用智慧年检、智能风控模型、融安e信名单信息,多方式、多渠道识别账户风险特征,实现账户风

险联防联治。加强对社会公众的政策宣传和引导,充分利用营业网点、自助设备、手机银行等渠道开展宣传,增强社会公众防范意识。

    强化管理、标本兼治,构建账户管理长效机制。工行金华分行坚持“两个不减两个加强”,既立足当前形势,以严管严控措施遏制账户涉案势头,又着眼常态化管理,补短板、建机制、管长远,平衡安全与效率、风险与发展之间关系,建立企业银行账户高质量可持续发展机制。以此次专项治理行动为契机,加大账户风险管理资源投入,变被动防控为主动作为,加强账户开户、变更、销户、使用的全周期风险管控,建立账户风险管理长效机制,推动严管严控工作持久深,保护人民群众财产安全,履行大行社会责任。